Konta oraz transakcje, które można na nich przeprowadzić, stanowią podstawę Skarbnika 4.
Na poziomie modułu Konta można wykonać następujące operacje:
- dodać nowe konto (istnieje możliwość zdefiniowania wielu kont do każdego rodzaju konta);
- edytować konto (poprawić konto istniejące);
- usunąć wybrane konto;
- uzgodnić konto (oznacza to, że konto elektroniczne będzie odzwierciedlać rzeczywisty stan konta bankowego);
- zablokować konto (jeśli dane konto nie jest używane, a ma pojawiać się w różnego rodzaju zestawieniach);
- odblokować konto.
Program udostępnia następujące rodzaje kont:
- bankowe (ROR);
- gotówkowe (kieszeń);
- inwestycyjne;
- karta debetowa/płatnicza;
- karta płatnicza VISA;
- lokata;
- kredyt.
Podczas zakładania nowego konta użytkownik może posłużyć się funkcją Wybór z oferty banków
, która zawiera wiele szablonów różnych rodzajów kont, dostępnych w ofercie banków w Polsce.
Na każdym z rodzajów kont (prócz inwestycyjnych) można przeprowadzić następujące operacje:
- wpłaty;
- wypłaty;
- transfery (przeniesienie kwot z jednego konta na inne).
Na kontach inwestycyjnych natomiast dostępne operacje to zakup i sprzedaż inwestycji.
Dzięki modułowi Konta istnieje również możliwość stworzenia transakcji szablonowych, czyli gotowych schematów, które można wykorzystać przy dokonywaniu pewnych cyklicznych operacji (np. zapłata za gaz).
Z poziomu modułu Konta można również wydrukować wpłaty lub przelewy. Wydrukowane dokumenty są zgodne ze standardami wydruków wymaganymi przez banki.